透過研究洞察與系統限制的釐清，於原型設計落實體驗優化，以建立方便且能輕鬆操作的跨券商資產管理 APP。

隨著智慧型手機普及，投資人在線上下單比例逐漸上升，臺灣集中保管結算所（簡稱：集保所）為讓投資人能即時掌握跨券商持有證券餘額、股東相關權益、參與電子投票等服務，打造「集保 e 存摺」APP（現更名為「集保 e 手掌握」），以達管理資產更輕鬆方便。

專案之初，悠識曾經提出疑問：為什麼集中保管機構，要推出一個證券存摺 APP？這不是給證券業者處理就好了嗎？

專案會議上，得知證交所的林修銘董事長（時任集保所董事長）極具前瞻的的策略觀點：集保所在數位時代不再只是證券交易集中市場的後台，而應該擔任更積極的角色。透過設計一個跨券商方便整合管理的證券存摺 APP，表面上是讓投資人更好地掌握自己的投資概況，但更深層目標是推動「股東電子投票」、「證券業通知無紙化」...等重要的證券管理策略。

這讓我們明白，為什麼集保所會積極地推動「集保 e 存摺」。

集保 e 存摺的適用對象為年齡層廣泛的投資人，因此易用、易讀、介面新穎的 APP 為本次專案共同朝向的目標。悠識從盤點投資人存摺轉換情境、開通 / 註銷狀態到跨裝置使用與帳戶整合機制，逐項釐清與集保夥伴一同優化流程，讓過程化繁為簡。

執行方法

1. 使用者訪談研究

2. 資訊架構

3. 原型設計

專案成果

流程化繁為簡

以往每本證券存摺從紙本轉換成手機存摺，都須在限定的時間內，完成開通流程，逾期則須重新向券商申請以利完成轉換流程。從 APP 下載平台上，可搜集到投資人常碰到的問題，例如找不到券商發送的開通碼、未在時限內完成開通流程、開通碼逾期後需回到券商申請等情況。

開立證券戶後，手機存摺開通流程優化

面對全新用戶、原用戶移轉新版、更換裝置等多種情境，設計團隊提出可適用多種情境且更有效率的開通流程：投資人僅需透過填寫於券商留存的個資，經由平台驗證後即可收到專屬的驗證碼，以完成 APP 開通流程。對投資人而言能無負擔的操作，亦不再受時間限制並能擁有更多自主權；對開發團隊來說，流程的整併與優化的同時也提升了系統執行效率。此外，在新一代服務中，只要完成註冊流程，投資人僅需向券商提出轉換手機存摺申請後登入 APP，即可檢視所有手機存摺，此改變將提供極大的便利性。

優化後的 APP 開通流程

多角度檢視資產

面對手續費低、開戶活動、親友關係等誘因加上證券戶開立的便利性，讓越來越多的投資人擁有多個證券戶，也衍伸投資人跨證券戶檢視資產的需求。除了從券商篩選資產，本次悠識從證券本質分類，讓投資人依需求透過資產類別（普通 / 信用資產）篩選，並搭配金融商品（股票 / ETF / 債券 / 權證）與檢視方式進階項目篩選從更細的面向了解庫存分佈。此外，透過資產圖像化的設計讓資訊更易讀同時也讓 APP 內容呈現方式更多元。

資產檢視畫面

快速檢視證券存摺概況

了解持有庫存現狀、過去交易明細、驗證投資人身份是存摺主要的三大用途，存摺列表可清楚檢視帳戶資訊、普通 / 信用資產金額，若有券商合併、轉換或存摺銷戶亦能於此獲得資訊。

證券存摺畫面

股東權益不再錯過

投資人都有收到股東會、股利發放紙本通知書後，在看完內容之後隨手一放，下次要再看內容就找不到信件的經驗。

集保將股東權益資訊整合至 APP，讓投資人能快速且即時接收除權息、新股發放、股東會招開等資訊。

股東權益畫面

結語

於原型設計完成後，導入易用性研究訪談，並於訪談後進行微調後，由地球原色（原minimax）進行視覺設計，後由三竹資訊負責系統開發，就是現在大家慣用的集保e存摺了。想要了解更多或進一步認識悠識，歡迎跟我們聯繫。