把基金搬到手機上，難在哪裡
基富通肩負落實普惠金融的使命，希望讓更多人參與投資。因應投資年輕化的趨勢，客戶希望有一款手機 App，讓基金的資訊查詢、交易與庫存管理都能在手機上完成。
只是要把基金搬到手機上，有幾個先天的條件必須先處理：
- 基金要呈現的資訊比一般投資商品多。 淨值、漲跌、晨星評等、基金規模、計價幣別、配息方式、風險等級……手機一個畫面放不下，必須決定投資人先看到什麼。
- 交易類型多元。 申購（分單筆與定期定額）、贖回、轉換、轉申購，每一種的欄位與規則都不同。
- 交易歷時長、狀態多。 從委託、在途到成交，每個狀態下能做的事都不一樣，投資人需要隨時知道自己的錢走到哪一步。
- 導覽列的位置有限。 客戶希望呈現的內容會持續增加，分類必須同時好懂，又留得下擴充的空間。
從一對一深度訪談開始
不同類型的投資人，在投資歷程中關注的資訊與行為各有不同。我們選擇兩個研究目標群體進行一對一深度訪談，了解使用者的理財樣貌、基金購買行為，以及透過行動裝置購買、管理基金的需求。
訪談以基富通網頁版作為參考依據，聚焦在基金投資的關鍵階段——選擇標的、下單購買、損益追蹤、贖回轉換，分別探索各階段使用者的看法與回饋，最後梳理出使用者對基金 App 的需求與期待。
需求轉化工作坊：讓雙方看的是同一件事
研究結論要能變成設計決策，前提是客戶與我們對目標的理解一致。我們與基富通內部同仁進行需求轉化工作坊，把使用者訪談的發現與客戶的內部策略放在一起討論，據此擬定 App 的整體設計方向與策略。
這一步不只是對齊期待，也讓後面每一個介面決策都有共同的依據，不必再回頭重新爭論。
資訊架構：在有限的位置裡安排一整趟投資旅程
App 的導覽列空間有限，因此如何依商業目標與使用情境有效分類，並讓使用者透過導覽列快速找到所需的資訊，是本案資訊架構的重點。
此外，在使用者尋找投資標的的過程中，基富通希望提供多樣的基金資訊與市場趨勢，啟發投資靈感。這些內容需要定期更新，因此分類與架構除了要好懂，也要保留未來擴充的自由度。
原型設計：流程、資訊層級與編排
在整體投資旅程中，我們的目標是提供簡單、流暢、易用的操作體驗。
尋找投資標的時，除了完善的搜尋、篩選、排序功能，也提供不同維度的基金分類方式，幫助使用者更快找到有興趣的標的。相較於其他類型的投資商品，基金有更豐富的基本資訊與狀態需要呈現，因此我們透過資訊層級的區分與編排，並提供直觀的資訊圖表，讓重要的資訊可以一眼掌握。
基金卡片優先呈現投資人最關注的重點；篩選條件涵蓋優惠、類型、幣別、區域等多個維度
成果
輕鬆查找、掌握基金重點資訊
提供易於理解的資訊架構與分類，搭配完善的搜尋、篩選、排序機制，讓投資人選購基金時能快速找出可能感興趣的標的。因為行動裝置的尺寸限制，較難一次完整呈現基金的所有資訊，所以基金卡片優先呈現投資人關注的重點。
流暢的基金交易流程
面對多樣的交易類型，我們採取步驟式的交易流程，明確引導使用者，讓他們能專注在每個步驟真正需要關注的資訊；不同交易類型之間則保持一致的操作體驗，降低學習負擔。此外也參考基富通網頁版購物車的概念，讓使用者能一次申購多筆基金商品。
步驟式的申購流程，以及隨時可以查看的交易狀態
簡單明瞭的交易狀態與庫存總覽
基金交易的狀態包括委託、在途、交易成功／失敗，每個狀態下可執行的操作各有不同，因此我們在每個狀態提供對應的操作提示。庫存總覽則優先顯示對使用者重要的資訊，並可依不同的活動基金，單獨查看庫存與損益的詳細情況。
豐富多樣的市場趨勢資訊
為了讓使用者在投資時獲得多元的觀點、快速掌握市場趨勢，我們把基富通調查收集的市場觀點，依不同的市場資料類型、維度與風格呈現。
上線之後
相較於較常見的投資標的，基金需要呈現的資訊更多、整體交易過程歷時也更長，因此清楚呈現交易狀態至關重要，投資人才能輕鬆掌握當下的情況。透過使用者研究我們也了解到，投資人的經驗水平各不相同，每個人都有自己的投資習慣與需求，要讓交易與庫存管理同時滿足這些差異，是本案的挑戰之一。
專案過程中，非常感謝基富通同仁的積極參與與支持，以及後續讓 App 順利落地的設計開發團隊「八拍子 Rytass」。在各方的努力下，App 自 2023 年 10 月上線至 2024 年 3 月，已累積 12 萬次下載，並曾登上 iOS 財經類免費 App 排行榜的首位。
把一個資訊量大、流程又長的金融商品放進一支手機，靠的不是把功能塞滿：先弄清楚投資人怎麼做決定，再決定螢幕上先出現什麼。